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Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine est un service professionnel combinant des conseils en placement et financiers, des services fiscaux et comptables, la planification juridique ou successorale et la planification de la retraite pour un coût fixe. Un gestionnaire de patrimoine travaille avec un client et coordonne les conseils de l’avocat, du comptable et de l’assureur du client. Certains proposent également des services bancaires ou des conseils sur les activités philanthropiques.

La gestion de patrimoine : Définition

La Gestion patrimoine Angers est bien plus qu’un simple conseil en placement – ​​elle peut englober tous les aspects de la vie financière d’une personne. L’idée est que les particuliers fortunés peuvent bénéficier d’une approche holistique où un seul gestionnaire de patrimoine coordonne les services qui gèrent leur argent.

Les gestionnaires de patrimoine partent généralement du principe qu’ils peuvent fournir des services dans n’importe quel domaine financier, mais certains se spécialisent dans des domaines spécifiques en fonction de leur expertise de l’entreprise dans laquelle le gestionnaire de patrimoine travaille.

Structures d’entreprise de gestion de patrimoine

Les gestionnaires de patrimoine peuvent travailler pour de petites ou de grandes entreprises, mais la plupart sont souvent directement associés au domaine financier. Ils peuvent fonctionner sous différents titres selon l’entreprise, y compris conseiller financier ou consultant financier. Les clients peuvent avoir accès à un seul gestionnaire de patrimoine ou peuvent avoir accès aux membres d’une équipe de gestion de patrimoine spécifique.

Stratégies de gestion de patrimoine

La principale stratégie qu’un gestionnaire de patrimoine utiliserait est de commencer par élaborer un plan qui maintiendra et améliorera le patrimoine du client en fonction de sa situation financière, de ses objectifs et de son degré de tolérance au risque. Une fois le plan élaboré, le gestionnaire de patrimoine rencontrera régulièrement le client et mettra à jour les objectifs, examinera et rééquilibrera le portefeuille financier et déterminera si le client a besoin de services supplémentaires. Leur objectif est de rester au service du client tout au long de sa vie.

Avantages de la gestion de patrimoine

  • L’un des principaux avantages de la gestion de patrimoine est que vous pouvez créer un excellent portefeuille.
  • Les clients ont l’esprit tranquille dans le fait que leur avenir financier est planifié en tenant compte de leurs souhaits et objectifs personnels.
  • Un gestionnaire de patrimoine peut vous renseigner sur les réalités de votre situation financière. Vous saurez si vous réussissez bien ou mal quand il s’agit de planifier votre avenir et d’investir votre argent.

Inconvénients de la gestion de patrimoine

  • Un gros inconvénient de la gestion de patrimoine est qu’il existe un risque d’avoir un gestionnaire en qui vous n’avez pas confiance, ce qui peut entraîner un désastre financier. Il est conseillé de prendre son temps pour choisir un gestionnaire de patrimoine.
  • La gestion de fortune privée comporte des risques. Assurez-vous de faire des recherches sur la réputation d’une entreprise et assurez-vous que le gestionnaire a de l’expérience dans la gestion des clients avec votre valeur nette.

Au lieu de laisser votre argent vous gérer, apprenez à gérer votre argent et à le faire fonctionner pour vous et vos objectifs financiers !

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